年収別の税金・社会保険料・手取り 総合早見表【2025年】

額面の年収からは、社会保険料・所得税・住民税が引かれて手取りになります。年収が上がるほど手取り率（額面に占める手取りの割合）は下がり、年収300万円で約80%、1000万円で約73%が目安です。下の総合早見表で、年収ごとの内訳をまとめて確認できます。

年収別の税金・社会保険料・手取り 早見表

前提：独身・扶養なし・会社員（協会けんぽ・東京都・40歳未満）の概算です。あなたの条件は年収手取り計算機で試算できます。

引かれるものの中身

• 社会保険料：健康保険・厚生年金・雇用保険（40歳以上は介護保険も）。額面の約15%前後で、多くの人にとって税金より負担が大きい項目です（社会保険料 計算機）。
• 所得税：課税所得に5〜45%の累進税率。年収が上がるほど急に増えます（所得税 計算機）。
• 住民税：課税所得の約10%＋均等割。前年の所得に対してかかります（住民税 計算機）。

年収が上がるほど手取り率は下がる

所得税は累進課税なので、年収が上がると税率が上がり、手取り率は下がります。年収300万円で約80%、700万円で約76%、1000万円で約73%。「年収1.5倍でも手取りは1.5倍にならない」のはこのためです。

手取りを増やすには

税金・社会保険料は簡単には減らせませんが、控除・節税で手取りを増やせます。ふるさと納税・iDeCo・医療費控除などは会社員でも使えます（会社員が使える控除・節税の一覧）。年収別の手取りの詳細は年収別の手取り一覧へ。

よくある質問

手取りは額面の何割？

年収により約73〜80%が目安です。年収が高いほど税率が上がり、手取り率は下がります。

ボーナスからも引かれる？

引かれます。賞与からも社会保険料・所得税が差し引かれ、手取りはおよそ8割です（ボーナスの手取り）。

本記事は概算です。実際の額は家族構成・お住まいの自治体・各種控除で変わります。正確な額は年収手取り計算機や勤務先にご確認ください。

出典・参考

• 国税庁・総務省・全国健康保険協会などの公的資料に基づく概算。
• 試算は年収手取り計算機、控除・節税は会社員が使える控除・節税の一覧へ。